Der Kunde besaß ein Antragserfassungssystem für Neuanträge, welches den heutigen Anforderungen an ein IT-System in vielen Aspekten nicht mehr gerecht wurde.

Für den Bereich "Antragserfassung und Policierung" sind mehrere Mitarbeiter von SPECTRUM schon seit dem Jahr 2003 bei dem Kunden tätig. In diesem Zeitraum haben die SPECTRUM-Mitarbeiter in zahlreichen Projekten und v. a. auch im täglichen Pflege- und Wartungsgeschäft wichtige und zentrale Aufgaben übernommen. Neben Arbeiten für die jährlich anfallenden Tarifreformen und Neuprodukt-Einführungen für den Antragsdialog wurden schwerpunktmäßig auch Arbeiten für die im nächtlichen Batch-Betrieb eingespielten maschinellen Anträge durchgeführt.

Projektbeschreibung
Um die Antragserfassung übersichtlicher und einfacher zu gestalten, sowie Schulungs- und Implementierungsaufwände in den Niederlassungen zu reduzieren, sollte die Benutzerführung und Transparenz in der Dialogführung durch die Neugestaltung eines neuen Policierungsdialogs verbessert werden.
Die Eingaben des Kundenberaters werden generell zwischengespeichert, damit selbst bei einer Unterbrechung mit anschließendem Wiedereinstieg die zuletzt eingegebenen Daten wieder angezeigt werden können.

Die Architektur des neuen Policierungsdialoges ist darauf auszurichten, dass künftige Entwicklungsanforderungen wie neue Produkte oder Tarifreformen wirtschaftlicher und schneller integriert werden können.

Mit dem neuen Policierungsdialog sollen u.a. folgende Komponenten bereitgestellt werden:

• Produktabhängige sowie spezifische Steuerung des Policierungsdialoges
• Felddynamik (Anzeige / Ausblenden von Feldern abhängig vom zu policierenden Produkt) und Vorfüllung der zuletzt erfolgten Eingaben aus DB2
• Datenführung (produktabhängige Speicherung von Eingaben und weiteren Daten im Risikensatz)
• Anbindung von kundeninternen Fremdsystemen
• Anbindung der Produktdatenbank, Ermittlung der Klassen für das zu policierende Produkt und die darauf basierende Verarbeitung im Policierungsdialog
• Tarifbearbeitung (prüfen des eingegebenen Tarifes auf Zulässigkeit, ableiten des Tarifes aufgrund der Eingaben in der Baustein-Schablone)
• Listenmäßige Anmeldung für das Geschäft
• Policierungswiederholung
• Vollständige Anbindung des neuen Policierungsdialoges an den verbleibenden Rest des heutigen Policierungsdialoges
• Maschineller-Antrag auf neuen Policierungsdialog angepasst.

Die Ablösung des alten Policierungsdialoges erfolgte in 2 Schritten, wobei jede Stufe für sich in einem eigenen Projekt realisiert wurde.

Leistungen von SPECTRUM
Bei der technischen Konzeptionierung und Umsetzung waren zwei SPECTRUM-Mitarbeiter über die gesamte Laufzeit der beiden Projekte maßgeblich beteiligt. Dabei wurden von den SPECTRUM-Mitarbeitern federführend folgende Aufgabenschwerpunkte übernommen:

• Maschineller Antrag: Erstellen von sogenannten Direktmeldungen (Datenströme) zur Einspielung von Anträgen im nächtlichen Batch-Betrieb; die Daten hierzu werden von den Vertretern und Maklern per DFÜ geschickt.
• Einrichten einer DB2-Datenbank zum Abspeichern und Vorfüllen ungeprüfter Antragsdaten beim Unterbrechen der Antragserfassung.
• Ttechnisches Konzept und Entwicklung einer tarifabhängigen Felddynamik auf sämtlichen Eingabeschablonen; dem Kundenberater werden je nach Tarif und anderen Kriterien (Privatversicherung, bAV, etc.) nur die relevanten Felder zur Eingabe von Daten zur Verfügung gestellt bzw. geschützt als Informationsfeld angezeigt; nicht relevante Felder werden ausgeblendet.
• Innerhalb des Dialogsystems wurden die Anlässe zur betrieblichen Altersvorsorge sowie das abschließende Ergebnisbild zur Darstellung sämtlicher Beitrags- und Leistungswerte (Kapital- und/oder Rentenleistungen) entwickelt.

Das Projekt POLNEU bestand aus 2 Einzelprojekten, in denen jeweils eine der beiden Stufen realisiert wurde.

Stufe 1:
06.2004 bis 05.2006

Stufe 2:
04.2006 bis 02.2007

Beide Projektstufen wurden schrittweise eingeführt, d.h. nach einer Pilotphase mit ausgewählten Kundenberatern aus verschiedenen Niederlassungen fanden jeweils 1-2 Monate später die Breiteneinführung statt.

Start Pilotphase Stufe 1: 03.2006
Start Pilotphase Stufe 2: 12.2006

Start Breiteneinführung Stufe 1: 04.2006
Start Breiteneinführung Stufe 2: 01.2007

Beide Stufen zusammen hatten einen Aufwand von ca. 200 Personenmonaten.

Nutzen für den Kunden

• Die Ausrichtung des Policierungsdialoges an der Antragsstruktur, so dass der Kundenberater bei der Übertragung der Antragsdaten aus dem Papierantrag in den Policierungsdialog und bei der Bearbeitung maschinell erfasster Anträge nicht mehr „springen“ muss.
• Eine neue Benutzerführung, bei der der Kundenberater im Policierungsdialog - neben der vorgegebenen produktabhängigen Steuerung - gezielt einzelne, bereits durchlaufene  Schablonen ansteuern kann.
  Die neuen Schablonen gliedern sich in Themenkomplexe Tarifermittlung, Grunddaten, bAV-Daten und Vorsorgebereiche.
• Die Neugestaltung der Schablonen mit aussagefähigen Bezeichnungen, sprechenden Auswahlmöglichkeiten und der dynamischen Anzeige / Ausblenden von Feldern abhängig vom zu policierenden Produkt.

Aussagen des Kunden/der Anwender

Zitat Abteilungsleiter IT
….. ist jetzt inkl. der Stufe 2 seit einer Woche im Pilottest und
es ist nicht nur so, dass es keine Probleme gibt, nein wir erhalten
sogar positives Feedback von den Pilottestern zur neuen
Benutzeroberfläche…

Zitat Vorstand Leben
… vielen Dank und Gratulation (auch an Ihre Mitarbeiter(innen)) für die gute Projektarbeit und die offenbar reibungslose Einführung…

Zitat Leiter Privat-Kunden-Management
…eine der am längsten laufenden Projektlinien in unserem Hause hat damit ein erfolgreiches Ende genommen. Dies ist eine wirklich bemerkenswerte Leistung aller beteiligten Kolleginnen und Kollegen aus …

Nach diversen Aussagen des für dieses Projekt verantwortlichen Fachbereichs ist die Akzeptanz und Zufriedenheit bei den Kundenberatern in den deutschlandweiten Niederlassungen sehr groß. Die Stabilität des neuen Systems, die stark verbesserte Benutzerführung sowie die grafische Benutzeroberfläche haben zu einer sehr positiven Resonanz geführt.